Регулирование деятельности ломбардов с 1 апреля 2014 года

Тематики: Хозяйственная деятельность

(Федеральный закон от 21.12.2013 г. № 375-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»)

С 22 июня 2014 года ломбарды признаются некредитными финансовыми организациями.

Контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности будет осуществлять ЦБ РФ (п. 18 ч. 1 ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»).

С 1 апреля 2014 года вступают в силу изменения и дополнения в Федеральный закон от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах».

Установлен временной интервал, в течение которого ломбард вправе принимать в залог и на хранение движимые вещи (движимое имущество), принадлежащие заемщику или поклажедателю и предназначенные для личного потребления: ежедневно с 8 до 20 часов по местному времени (п. 3 ст. 2 Закона № 196-ФЗ).

Также ломбард будет обязан выполнять предписания Банка России и представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления ломбарда в порядке, установленном Банком России.

Установлены требования к органам управления ломбарда.

Членами совета директоров (наблюдательного совета), членами коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом ломбарда не могут являться:

1) лица, которые осуществляли функции единоличного исполнительного органа некредитных финансовых организаций в момент совершения этими организациями нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет;

2) лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;

3) лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти.

Действующий член совета директоров (наблюдательного совета) при наступлении указанных выше обстоятельств считается выбывшим со дня вступления в силу соответствующего решения уполномоченного органа либо суда (новая ст. 2.1).

Также установлены требования к учредителям (участникам) ломбарда.

Физическое лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) ломбарда, получать право распоряжения 10 и более % голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбарда.

Лицо, которое прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) ломбарда, получило право распоряжения 10 и более % голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбарда, обязано направить уведомление в ломбард и в Банк России в порядке и сроки, которые установлены нормативными актами Банка России.

Уведомление, направляемое в ломбард и в Банк России, должно содержать информацию о наличии (об отсутствии) судимости лица, которое получило право распоряжения 10 и более % акций (долей), составляющих уставный капитал ломбарда.

При этом Банк России в рамках осуществления своих надзорных функций в установленном им порядке вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц информацию об указанных выше лицах (новая ст. 2.2).

Ломбарды будут обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе своих руководящих органов.

Формы и сроки представления указанных документов определяются Банком России (новая ст. 2.4).

С 1 апреля 2014 года установлены меры административной ответственности за нарушение ломбардом законодательства РФ.

Нарушение ломбардом законодательства РФ о ломбардах влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 000 до 30 000 рублей; на юридических лиц – от 50 000 до 100 000 рублей.

Совершение действий ломбардом, направленных на возврат задолженности по договору потребительского займа, не предусмотренных законодательством РФ о потребительском кредите (займе), влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 000 до 20 000 рублей; на юридических лиц – от 50 000 до 100 000 рублей (ст. 15.26.2 КоАП РФ).

Распечатать статью

В новом номере журнала:

Регулирование деятельности ломбардов с 1 апреля 2014 года

Еще по теме: