Как обжаловать включение своих реквизитов в базу данных о подозрительных банковских операциях
Банк России ведет базу «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», в которой содержатся данные о подозрительных операциях.
Информацию обо всех случаях и попытках таких переводов денег, в том числе тех, по которым клиенты заявили свое несогласие с их совершением, включая информацию о получателе денег, банки передают в Банк России.
Кроме того, в базу данных Банка России могут поступать сведения от МВД России.
Если сведения о физическом лице или организации попали в базу данных Банка России, то банки вправе приостановить использование электронного средства платежа (платежной карты, онлайн-банкинга и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.
В случае, когда сведения поступили в базу данных от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной.
Физические лица и компании в случае ошибочного попадания своих реквизитов в базу данных смогут оспорить это в соответствии с порядком исключения сведений о гражданах и организациях из базы данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».
Как обжаловать включение в базу данных
Это можно сделать двумя способами:
1) обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого является гражданин или организация.
Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
2) Направить заявление непосредственно в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных.
При написании публикации были использованы материалы с сайта Банка России.
Все права на материалы защищены, многие статьи на нашем
сайте находятся в закрытом доступе.
Предлагаем зарегистрироваться или авторизоваться, чтобы продолжить чтение.
Ваша подписка закончилась {{this.$store.state.user.subscribe_end}}.
Продлите подписку чтобы получить доступ к журналу.
Изменения в законодательстве происходят каждый день!
Не попадите под штрафы и налоговые проверки!
Ваша подписка закончилась {{this.$store.state.user.subscribe_end}}.
Продлите подписку чтобы получить доступ к журналу.
Изменения в законодательстве происходят каждый день!
Не попадите под штрафы и налоговые проверки!
Для добавления комментариев необходимо авторизоваться.