Операции с деньгами. Преступникам и террористам закручивают гайки

Тематики: Хозяйственная деятельность

(Федеральный закон РФ от 28.11.2007 г. № 275-ФЗ «О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»)

В соответствии с Федеральным законом РФ от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» некоторые организации (например, кредитные, страховые, лизинговые компании, ломбарды и т.п.) должны предпринимать определенные меры по противодействию легализации преступных доходов.

С 15 января 2008 г. к числу таких организаций отнесены коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

На все организации, которые обязаны выполнять требования законодательства о противодействии легализации преступных доходов, с 15 января 2008 г. возлагаются новые обязанности.

В частности, эти организации должны выявлять среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц. Принимать таких иностранцев на обслуживание можно лишь с решения руководителя организации или его заместителя.

С 15 января 2008 г. безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории РФ и из РФ (за исключением отдельных видов платежей физлиц на сумму не более 30 000 руб.), должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.

Информация о плательщике — физическом лице должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), а также идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, либо дату и место рождения.

Информация о плательщике — юридическом лице должна включать наименование, идентификационный код налогоплательщика или код иностранной организации.

В случае отсутствия указанной информации организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана отказать в совершении перевода.