Обновлен перечень оснований для блокировки счета.

с 1 октября 2021 года вступает в силу Указание ЦБ РФ, которым обновлены признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки).

Если клиентом банка систематически или в значительных объемах совершаются операции, содержащие  признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки),  то банком может быть принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента.

Примером такого признака является ситуация по возврату клиентом банка денежных средств контрагенту в течение короткого промежутка времени на счет данного контрагента, открытый в банке, отличном от банка, с открытого счета в котором данные денежные средства поступили клиенту.

Полный перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, можно посмотреть здесь.

(Указание Банка России от 20.10.2020 № 5599-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»)