Что нужно знать кредитору о финансовом оздоровлении
Финансовое оздоровление – это важный этап процедуры банкротства, направленный на восстановление платежеспособности должника и удовлетворение требований кредиторов.
Основы финансового оздоровления
Финансовое оздоровление предусмотрено Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Целью процедуры является восстановление платежеспособности должника посредством реализации плана финансового оздоровления, утвержденного арбитражным судом.
Основные этапы процедуры
Финансовое оздоровление вводится после процедуры наблюдения.
Подробно о наблюдении во время банкротства организации можно прочитать здесь.
Инициатором финансового оздоровления может быть как сам должник, так и его учредители (участники), которые обращаются к первому собранию кредиторов либо к арбитражному суду с ходатайством о введении финансового оздоровления.
К ходатайству прикладываются план финансового оздоровления и график погашения задолженности.
Обратите внимание, что графиком погашения задолженности должно быть предусмотрено пропорциональное погашение требований кредиторов в очередности, установленной ст. 134 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Далее кредиторы собираются для обсуждения плана финансового оздоровления и если план утверждается, то это фиксируется в решении кредиторов.
Суд на основании решения кредиторов принимает Определение о введении финансового оздоровления.
В Определении суда указывается срок, на который вводится финансовое оздоровление, а также график погашения задолженности.
При этом максимальный срок, на который может быть введена процедура финансового оздоровления — 2 года.
Основные мероприятия плана финансового оздоровления
Для достижения успешного финансового оздоровления планом финансового оздоровления может быть предусмотрено проведение следующих мероприятий:
1) Оптимизация расходов и увеличение доходов. Должник должен провести аудит текущих расходов и найти способы их сокращения без ущерба для основной деятельности. Это может включать пересмотр договоров аренды, снижение административных расходов, оптимизацию закупок и пр. Параллельно важно искать возможности для увеличения доходов, такие как расширение рынка сбыта, внедрение новых продуктов или услуг.
2) Реструктуризация долгов. Один из ключевых аспектов финансового оздоровления – переговоры с кредиторами о реструктуризации долгов. Это может включать продление сроков погашения задолженности, снижение процентных ставок или частичное списание долга.
Пример. Должник ООО «Бета» испытывает финансовые трудности и предлагает кредиторам план реструктуризации долгов, включающий продление сроков погашения задолженности.
Образец соглашения о реструктуризации долга
СОГЛАШЕНИЕ О РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ДОЛГА г. Екатеринбург «__» ________ 20__ г. ООО «Бета», в лице директора Петрова П.П., действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Должник», и ООО «Гамма», в лице директора Иванова И.И., действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Кредитор», заключили настоящее Соглашение о нижеследующем: 1. Кредитор соглашается на реструктуризацию задолженности Должника в размере __________ руб., возникшей на основании договора №___ от «__» ________ 20__ г. 2. Новые условия погашения задолженности: — Срок погашения: до «__» ________ 20__ г. — Процентная ставка: ____% годовых — График платежей: ежемесячные платежи в размере __________ руб. 3. Должник обязуется осуществлять платежи в соответствии с утвержденным графиком. 4. В случае нарушения условий настоящего Соглашения Кредитор вправе требовать досрочного погашения всей оставшейся суммы задолженности. Подписи сторон:______________ Петров П.П. (Должник)______________ Иванов И.И. (Кредитор)
3) Продажа непрофильных активов. Если у должника есть активы, которые не используются в основной деятельности и не приносят значительных доходов, целесообразно рассмотреть их продажу. Полученные средства могут быть направлены на погашение долгов.
Пример. Должник ООО «Гамма» решает продать часть непрофильных активов для улучшения своего финансового положения и погашения долгов.
Образец договора купли-продажи актива
ДОГОВОР КУПЛИ-ПРОДАЖИ АКТИВА г. Екатеринбург «__» ________ 20__ г. ООО «Гамма», в лице директора Иванова И.И., действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Продавец», и ООО «Дельта», в лице директора Смирнова С.С., действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Покупатель», заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1. Продавец продает, а Покупатель покупает следующее имущество: ________________ (подробное описание актива). 2. Цена продажи составляет __________ руб. 3. Условия оплаты: — Авансовый платеж в размере __________ руб. до «__» ________ 20__ г. — Окончательный платеж в размере __________ руб. до «__» ________ 20__ г. 4. Переход права собственности на актив осуществляется после полной оплаты Покупателем. 5. Продавец гарантирует, что на момент заключения настоящего Договора актив не обременен правами третьих лиц и свободен от любых задолженностей. Подписи сторон:______________ Иванов И.И. (Продавец)______________ Смирнов С.С. (Покупатель)
4) Привлечение инвестиций. В некоторых случаях должник может привлечь новые инвестиции для стабилизации финансового положения. Это может быть как привлечение нового партнера, так и выпуск дополнительных акций или облигаций.
5) Повышение эффективности управления. Важно провести анализ текущих управленческих процессов и найти способы их улучшения. Это может включать внедрение новых информационных систем, обучение персонала, пересмотр управленческой структуры и пр.
Важные аспекты для кредиторов
Для кредиторов важно понимать, что успех финансового оздоровления зависит не только от усилий должника, но и от активного участия кредиторов в процессе.
Ниже приведены несколько ключевых рекомендаций для кредиторов.
— Активное участие в собраниях кредиторов. Участвуйте в собраниях кредиторов, чтобы иметь возможность влиять на принятие важных решений, включая утверждение плана финансового оздоровления.
— Тщательное изучение плана финансового оздоровления. Внимательно изучайте предложенный план финансового оздоровления, оценивая его реалистичность и вероятность успешного выполнения.
— Контроль за выполнением плана. Регулярно проверяйте выполнение мероприятий, предусмотренных планом финансового оздоровления, и своевременно реагируйте на отклонения.
Для проверки выполнения плана финансового оздоровления кредитор имеет право запросить у должника информацию о ходе финансового оздоровления.
Пример запроса информации о ходе финансового оздоровления
ЗАПРОС ИНФОРМАЦИИ
г. Екатеринбург «__» ________ 20__ г.
ООО «Зета», в лице директора Смирнова С.С., действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Кредитор», настоящим запрашивает информацию о ходе выполнения плана финансового оздоровления ООО «Эта».
Просим предоставить следующую информацию:
- Отчет о выполнении плана финансового оздоровления за последние 6 месяцев.
- Сведения о текущем финансовом состоянии должника.
- Информацию о мероприятиях, проведенных в рамках плана финансового оздоровления.
Подпись:
______________ Смирнов С.С. (Кредитор)
— Взаимодействие с временным управляющим. Поддерживайте постоянный контакт с временным управляющим, обмениваясь информацией и координируя действия.
— Использование юридической помощи. В сложных ситуациях привлекайте квалифицированных юристов для защиты своих интересов и обеспечения соблюдения всех правовых норм.
Таким образом, финансовое оздоровление должника – это комплексная и многосложная процедура, требующая активного участия и взаимодействия всех заинтересованных сторон.
Кредиторы играют важную роль в этом процессе, имея возможность влиять на принятие решений и контролировать выполнение мероприятий по восстановлению платежеспособности должника.
Понимание основных этапов процедуры, знание своих прав и обязанностей, а также использование примеров документов помогут кредиторам эффективно защищать свои интересы и добиваться положительных результатов в рамках процедуры финансового оздоровления.
Все права на материалы защищены, многие статьи на нашем
сайте находятся в закрытом доступе.
Предлагаем зарегистрироваться или авторизоваться, чтобы продолжить чтение.
Ваша подписка закончилась {{this.$store.state.user.subscribe_end}}.
Продлите подписку чтобы получить доступ к журналу.
Изменения в законодательстве происходят каждый день!
Не попадите под штрафы и налоговые проверки!
Ваша подписка закончилась {{this.$store.state.user.subscribe_end}}.
Продлите подписку чтобы получить доступ к журналу.
Изменения в законодательстве происходят каждый день!
Не попадите под штрафы и налоговые проверки!
Для добавления комментариев необходимо авторизоваться.