Обмен валюты

(Информация ЦБ РФ от 25.12.2015 г. «Новые правила идентификации клиентов при обмене валюты»)

Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте.

Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность.

ЦБ РФ сообщил, что вступившие в силу с 27 декабря 2015 года новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты.

При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется.

Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк.

Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России от 15.10.2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» различными способами.

В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой.

Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица.

Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п.