Как несовершеннолетних будут защищать от вовлечения в сомнительные операции

Банк России опубликовал Методические рекомендации, направленные на защиту несовершеннолетних клиентов банков от вовлечения в противоправную деятельность.

Регулятор зафиксировал случаи, когда подростков в возрасте от 14 до 18 лет использовали для проведения финансовых операций, связанных с отмыванием денег, незаконным бизнесом и иными противоправными целями.

Чтобы снизить риски, банкам рекомендовано усилить информационную работу с несовершеннолетними и их родителями, объясняя опасности передачи банковских карт, реквизитов или выполнения просьб неизвестных лиц о переводах и снятии наличных.

Банкам также предложено внести изменения в договоры с несовершеннолетними клиентами: предусмотреть уведомление родителей о выдаче карт и проводимых операциях, установить возможность лимитов на поступления и снятия наличных, а также закрепить право банка информировать доверенных представителей о подозрительных операциях.