Росфинмониторинг назвал признаки недобросовестных сделок с недвижимостью

Росфинмониторинг выделил ряд признаков, которым риэлторы должны уделять повышенное внимание по антиотмывочному закону.

В частности, о противоправности могут свидетельствовать следующие операции:

— сделки с участием граждан, являющихся участниками федеральных, региональных или муниципальных целевых программ либо национальных проектов по обеспечению жильем или улучшению жилищных условий;

— расчеты наличными денежными средствами;

— приобретение или продажа недвижимости по цене, отличающейся от рыночной;

— оплата третьим лицом, не являющимся родственником;

— участие в сделке нерезидента;

— многократная покупка и (или) продажа недвижимости одним физическим лицом;

— многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости;

— несоответствие стоимости объекта предполагаемому уровню благосостояния клиента.

Выявление указанных признаков является основанием для углубленного анализа операции, пересмотра уровня риска клиента и принятия решений в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ и правилами внутреннего контроля.